防范欺诈的第一步就似乎要明确定义自己的风险。您应该根据自身的业务来确定具体的欺诈风险，并将其应用到您的管理欺诈过程中。这些风险将取决于各种因素，例如，您做在的行业或产业，商品或服务的类型，他们的其价格水平，配送的是哪些国家等。如果您提供价值高的产品、奢侈品牌产品、便于运输储存的产品、或那些消费者很容易脱手变现的话，您将面临更大的欺诈风险。新的企业或者不知名的零售商也往往吸引骗子，这是因为他们往往缺乏经验。同样，在服务行业，因为某些服务很容易被拒绝或取消预订也会面临较高的欺诈风险。
信用卡组织会严密监控商家，以减少损失并预防欺诈，他们会审查商家的活动，密切关注其信用卡退单或异常交易是否连续出现或一直居高不下。商家必须将退单控制在信用卡交易总额的0.5%以下，这点非常重要，因为一旦退单率超过此限额，很多信用卡公司就会开始严查交易。如果信用卡公司认定某个商家的业务存在过高的欺诈或退单率，就可能会对该商家采取罚款、限制及其他的处罚措施，其中包括剥夺商家接受信用卡付款的权利。每家信用卡公司都有其各自的方法来监控商家的退单率并强制确保该比率低于特定界限。
由于Chargeback而导致商业账户被关闭将破坏在线销售网站的商业连续性，这对轻资产的在线商店来说，很容易导致资金流的断裂，这将是致命的打击。而且被关闭商业账户的恢复开通将是非常困难的一件事情，您需要提供种类繁多的申诉资料和等待漫长的审核流程。如果评估网上欺诈的风险有多大？回答这个问题之前，网上零售商要能够清晰的定义和了解自己的业务，也就是说，要对所销售的产品有清晰的认识。通常的，可以从产品的价格和产品的性质这两个方面大致考虑您销售的产品面临的风险。为了能更好的理解支付欺诈的风险，下面我们将从三个方面来讨论这个问题：
首先，从产品价格上怎么评估欺诈？
一般的，可以将商品按照价格划分为几个层次，如20元以下，20元到50元，50元到200元，200元到500元，500元以上。如果您是针对欧美等发达国家的消费者，由于他们消费水平较高，可以将上面的划分换成美元，如US$20以下，US$20到US$50，US$50到US$200，US$200到US$500，US$500以上。从价格方面来考虑，价格越高的产品面临欺诈的风险也越高。这是因为价格过低基本不会引起欺诈者的兴趣，所以一般的20美元以下的商品很少发生Chargeback。
网店主需要注意高额的订单，您可以设立一个金额标准，审查所有订单超过这个金额的订单。只对拥有良好记录的老客户，或者所有订单低于这个金额的客户进行立即发货。当你不确信是否欺诈的时候不要立即进行发货。如果在你的在线销售网站上，同时销售价格较低和价格很高的商品的话，这样你就可以忽略掉金额较低的订单，而把反欺诈的精力放在那些金额较大的订单上。
文章TAG：
